Als unsere kleine Mondprinzessin auf die Welt kam war uns klar, dass wir von Anfang an etwas für Ihre Zukunft tun wollen. Wir wollen entspannt in die Zukunft blicken und mit einem Guten Gefühl unsere Tochter die Welt entdecken lassen und das genießen können. Doch was ist das Richtige?
Es gibt so viele verschiedene Möglichkeiten und eins klingt interessanter als das Andere. Aber wir fragten uns, was passt am Besten zu uns, unserer finanziellen Situation und zu unserer Tochter?
Wir haben uns bei Freunden umgehört, mit der Familie gesprochen und auch Beratungen in Anspruch genommen.
Natürlich haben wir, wie wahrscheinlich fast jeder, ein Konto für unsere Mondprinzessin abgeschlossen. Doch es ist ja nichts mehr wie es einmal war. Früher gab es noch Zinsen, aber heute…
Wir wollten mehr, mehr für unsere Tochter, mehr für ihre Zukunft und ihre Sicherheit. Wir wollten etwas, wo man Vermögen vermehren kann auf lange Sicht und einen Schutz falls ihr etwas durch Krankheit oder Unfall passiert. Gerade weil ich selbst Vorbelastungen habe, war dies mir und meinem Mann besonders wichtig. Wer möchte denn nicht alles tun, um sein Kind zu (be-)schützen, so gut es ihm möglich ist?
So machten wir einen weiteren Beratungstermin bei Alexander aus. Er war aus Buch am Buchrain und wir hatten die Wahl zu ihm zu kommen oder dass er zu uns kam, wie es eben gerade für uns und die am Anfang chaotische Familienfindungsphase passte.
Er stellt uns verschiedene Möglichkeiten vor, darunter staatliche Förderungen und verschiedene Absicherungen schon von Geburt an.
Begeistert waren wir vom Konzept MEIN ZUKUNFTSPLAN.
Darin enthalten sind Vermögensaufbau, Kinderinvaliditätsabsicherung, Berufsunfähigkeits- Option und ein Vorsorgeschutz. Man kann individuell auswählen und kombinieren.
Was uns überzeugt hat?
Bei Vermögensaufbau sind Sonderzahlungen möglich, durch einen „Schieberegler“ kann man selbst entscheiden wie man seine Beträge vom Anlagevermögen aufteilen möchte (sicherheits-, sachwert- oder renditeorientiert) und es ist möglich in Investmentfonds oder Gold anzulegen. Da mein Mann sich mit Fonds und Aktien beschäftigt, konnte er sich mit Alexander intensiv austauschen. Alexander traf eine Vorauswahl und mein Mann fand die Auswahl passend. Im März 2020 konnte uns Alexander außerdem einen 0,9% garantierten Festzins anbieten.
Zu der Kinderinvalidität riet uns Alexander auf Grund meiner gesundheitlichen Vorgeschichte. Auch hier fand ein ehrlicher und offener Austausch statt.
Bei der BU- Option hat unsere Tochter später die Möglichkeit eine Berufsunfähigkeit abzuschließen, ohne eine Gesundheitsprüfung machen zu müssen. Was bedeutet es zählt der Gesundheitsstand den Sie als 6 Monatsbaby (so alt war sie zu dem Zeitpunkt) hatte.
Wir haben auch noch zusätzlich eine preislich gute private Krankenversicherung für unsere Mondprinzessin abgeschlossen und uns näher mit den staatlichen Förderungen beschäftigt.
Warum wir Alexander vertrauen? Weil er offen und ehrlich ist und uns nichts aufgedrängt hat. Er sagte uns was er empfehlen würde und was nicht, ganz individuell auf unsere Situation angepasst! Wo wir schon familiär gut abgesichert waren, hatte er nicht vor etwas zu ändern. Er gab uns die Zeit in Ruhe zu überlegen und uns alles genau anzuschauen und war jederzeit für uns da, wenn wir Fragen hatten.